Как Борятся С Покупками С Краденных Карт В Европе
Содержание
- 1 Самые распространенные способы мошенничества с банковскими картами
- 2 Россия опередила США и Европу по уровню мошенничества с картами
- 3 В каких странах чаще всего крадут деньги с карточек
- 4 Эти люди крадут деньги с вашей банковской карты
- 5 Схема с дроп-картами: что это и как не попасться
- 6 Карманники в Европе
- 7 В Сбербанке рассказали, в каких странах мира чаще всего крадут деньги с банковских карт
Самые распространенные способы мошенничества с банковскими картами
Услуга «Мобильный банк» позволяет совершать операции с помощью СМС-команд. Чтобы перевести средства другому клиенту, достаточно отправить сообщение на короткий номер банка с того телефона, который привязан к карте. Мошенники используют данную опцию в следующих случаях:
Некоторые мошенники выступают в роли фиктивных компаний, которые предлагают удалённую работу в интернете с хорошим заработком. Соискателю необходимо лишь подтвердить серьёзность своих намерений и перевести определённую сумму на счёт или карту работодателя.
Россия опередила США и Европу по уровню мошенничества с картами
Но все ли деньги до копейки вернулись без вины виноватым клиентам или только какая-то их малая часть — мы не знали. Теперь знаем: по итогам минувшего года нашему брату компенсировано примерно 15% средств, потерянных в результате несанкционированных мошеннических операций.
В частности, в докладе отмечается, что в прошлом году банки провели около 576 тыс. транзакций, которые впоследствии были признаны несанкционированными. Речь о переводах физических и юридических лиц, совершенных без их согласия с помощью платежных карт, в том числе электронных кошельков.
Интерактивная карта демонстрирует, что карточное мошенничество набирает обороты в 10 из 19 стран, в которых было проведено исследование. Кроме Великобритании карточные мошенники стали активнее в Греции (рост на 5%), Дании (5%), Франции (4%), России (4%). Однако Великобритания сделала самый большой «вклад» — на эту страну приходится 43% случаев карточного мошенничества из всех 19 стран, участвовавших в исследовании.
Компания по анализу программного обеспечения FICO создала интерактивную карту мошенничества с платежными картами в Европе. Оказывается, в 2022 количество случаев карточного мошенничества в Великобритании увеличилось на 18%. А это самый высокий показатель во всей Европе. Вследствие неправомерных действий держатели платежных карт в Великобритании потеряли 100 млн евро.
В каких странах чаще всего крадут деньги с карточек
Недоверие к расчетным картам вызвано не только первобытной дикостью их владельцев. Прежде всего к отрицательным свойствам «кредитки» можно отнести комиссию за снятие наличных. Причем зачастую заграничные банки вводят лимиты на разовое снятие наличных, на минимальную комиссию. В результате, по словам банкиров, суммарные комиссии за обналичивание могут достигать 4%. А если снимать небольшие суммы, то намного больше. Например, обналичив в европейском банкомате 15 евро, чтобы расплатиться за завтрак, по возвращении домой турист с изумлением обнаружит, что со счета списали 18-20 евро.
Очень часто встречаются ситуации, когда держатель карты, получая деньги в банкомате, оказывается под наблюдением мошенников (оно может быть как визуальное, так и видео), которые узнают набираемый ПИН, и далее производится кража кошелька с картой в другом месте, например, в ресторане, кафе, магазине, в тех местах, в которые направляется держатель далее. В то время пока держатель обнаруживает кражу и успевает связаться с авторизационным центром, мошенники обналичивают карту в банкомате, ведь ПИН они уже знают. На это требуются считанные минуты. По словам Алексея Колабухова, начальника управления пластиковых карт банка «БИН», наиболее часто отмечается незаконное использование банковских карт в странах Юго-Восточной Азии и некоторых странах Восточной Европы. В «черном» списке Русского банка развития среди европейских стран — Италия и Испания, лидирующие по числу краж у туристов сумок и кошельков.
Эти люди крадут деньги с вашей банковской карты
Судя по обсуждениям в даркнете, кардер на старте тратит 5-10 тыс. рублей. Это оплата VPN, туннелей ipsocks, взломанных аккаунтов и доступов к компьютерам, услуг «прозвонщиков», которые общаются с продавцами или службой поддержки банка на нужном языке, сканов документов для посредников. А также «набивание шишек» – далеко не с первой карты всё идёт гладко.
Кардеры дают дропам минимум информации и практически не контактируют с ними. Так что даже если дропа выследят, у него будет алиби на момент взлома банковского аккаунта или снятия денег с карты. Да и о кардере он ничего не сможет рассказать. В итоге преступление останется нераскрытым.
6. Можно поймать обманщика с помощью социальных сетей. Был один товарищ, который «спалился» через социальные сети. Он рассказывал что-то одно, а на его страничке в Вконтакте мы нашли пост «Продаю айфоны оптом с 50% скидкой». У человека было чувство юмора, он признался, что мы его раскрыли.
Но в реальной жизни вряд ли кому-то понравится, если его карточкой оплатят три летающих дрона за 3500 долларов, несколько дорогих сумок и 8 штук iPhone 6 Plus по 128 гигабайт.
В этом посте мы расскажем, как ловим таких мошенников, какие забавные глупости они периодически делают, и зачем к нам в гости приходили агенты из Секретной Службы США.
Правда, в последние годы жалобы путешественников на блокировку карт стали появляться в сети реже, говорит гендиректор онлайн-сервиса по выбору и покупке страховки для путешествия Cherehapa Максим Пичугин. По его словам, это происходит благодаря развитию технологий 3D-Secure, которые позволяют банку понимать, кто именно совершает операцию, в 2022 г. их поддерживали банки почти из 200 стран.
Традиционные проблемы, которые могут подстерегать россиян при карточных платежах за рубежом, – неожиданная блокировка карты банком, если он сочтет операцию подозрительной, и неоправданно высокие комиссии за конвертацию при платежах и снятии наличных в банкоматах.
Доказательствами по делу об изготовлении карт стали показания оператора заправки, где Александров и Куколев пытались сделать покупки по поддельным картам. Заподозрив неладное, женщина забрала паспорт на имя Алексея Евтеева, который ей предъявили клиенты. Кроме того, воронежские полицейские получили от коллег из Минска информацию о картах на имя Алексея Евтеева, которые «зажевали» банкоматы. Оказалось, Александров и Куколев «засветились» и там, когда ездили на шоппинг в Белоруссию. По оперативным данным, подельники нередко наведывались для тех же целей в соседние регионы.
Подробности первого в России уголовного дела об изготовлении банковских карт с целью их использования, роли воронежцев в преступной группе и технологии краж с банковских карт журналисту РИА «Воронеж» рассказал Николай Головин, начальник отдела следственной части по РОПД Главного следственного управления ГУ МВД по Воронежской области.
Всё может быть. Во избежании быть обманутым — как раз и используются услуги гарантов, которые за честность сделки получают комиссионный процент.
Меня пугает исключительно уголовная и административная ответственность? Можете объяснить, чем именно это чревато.
1. Мошенничество с использованием электронных средств платежа — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
Схема с дроп-картами: что это и как не попасться
Такие люди называются дропами, а карты, с которыми они работают, дроп-картами. Другими словами, дроп — это подставное лицо, которое позволяет злоумышленникам оставаться в тени. Однако, это довольно широкое понятие. В одном случае дропом считается человек, продавший только банковскую карту и доступ к ней, а в другом — преступный элемент, который, как уже было сказано, активно сотрудничает с мошенниками и сам обналичивает краденные деньги для дальнейшего перевода третьим лицам.
Суть схемы заключается в том, что людям предлагают продать их личные банковские карты или купить новые и, соответственно, доступ к ним. Также могут просто предлагать поделится личными данными, чтобы мошенники сами заводили карты на имя пользователя, чьими данными удалось завладеть. Естественно, что все это не за просто так. Преступники сулят легкие деньги и обещают безопасность или вообще прикрываются благими намерениями, нагло обманывая доверчивых людей. Дело в том, что способов завладеть личной информацией множество. Бывает, что человек осознанно начинает сотрудничать с аферистами, обналичивая деньги с краденных карт или специально заводя и продавая карты для темных дел.
Карманники в Европе
Еще один тип воришек – хорошо одетые люди, чаще всего в возрасте. Они могут быть не просто хорошо одетыми, а очень хорошо и, например, в руках держать пакетик с эмблемой дорого магазина. Но пакет – это всего лишь реквизит, чтобы усыпить вашу бдительность. Если он выглядит уже не первой свежести, помятый, без фирменной наклейки сверху (в дорогих магазинах, пакеты, как правило, скрепляют наклейкой), то стоит насторожиться, возможно это всего лишь реквизит.
Что большинство из нас делает в ожидании заказа в ресторане? Чаще всего мы капаемся в телефоне, играем, лайкаем посты в фейсбуке или фотографии в инстаграме… А что мы делаем, когда нам принесли заказ? Кладем телефон на стол и наслаждаемся блюдом. Это самая большая ошибка! Отдельные мошенники именно на этом и специализируются, они моментально проносятся мимо вашего стола, забирают телефон и убегают прочь. Чаще всего жертвой становятся посетители летних террас и столиков на улице.
Кардеры предпочитают покупать карточки, прежние владельцы которых жили неподалёку или в том же городе. Это связано с системой безопасности: если банк видит, что при помощи карты некто пытается совершить платёж из места, откуда владелец ранее не производил покупок, он помечает операцию как подозрительную. Тогда в дело вмешивается служба безопасности: обычно транзакция блокируется до тех пор, пока владелец лично её не подтвердит.
Сохранившийся высокий процент валидных карт — вина и самих банков, не пожелавших перевыпускать карты: по словам Кребса, выпуск одной карты стоит от 3 до 5 долларов, а взлом ещё и неудачно выпал на время рожденственских праздников, когда все клиенты активно пользуются кредитками и не готовы ждать, пока их перевыпустят.
После судимости Евгений Тимофеев предложил Александрову новую роль в ОПГ – печатать пластиковые карты и передавать их через водителей рейсовых автобусов в другие города. Лидер привез молодого человека во Вьетнам, где на съемной квартире с оборудованием его обучили технологии изготовления банковских карт.
Александров убедился в правоте покровителя, изучив вопрос с юридической стороны. Он согласился «выпускать» карты, похожие на банковские. Сначала делал их дома, пока жена была на работе. Позже снял квартиру, где установил необходимое оборудование и держал материалы.
В Сбербанке рассказали, в каких странах мира чаще всего крадут деньги с банковских карт
«В основном это страны Азиатско-Тихоокеанского региона и Америки, которые в настоящее время еще не перешли на выпуск и обслуживание карт, оснащенных микропроцессором (чипом). Как раз в них и происходит большинство случаев компрометации карт», — цитирует экспертов банка РИА Новости.
В банке напоминают, что при оплате картой необходимо внимательно следить за действиями продавца и не оставлять карту вне поля зрения. Не желательно и показывать CVV-код, который указан на обратной стороне карты. Невнимательность клиентов становится самой частой причиной хищения средств, подчеркнули в Сбербанке.
Всё может быть. Во избежании быть обманутым — как раз и используются услуги гарантов, которые за честность сделки получают комиссионный процент.
Меня пугает исключительно уголовная и административная ответственность? Можете объяснить, чем именно это чревато.
18 мая 2021 lawbellex 3811. Мошенничество с использованием электронных средств платежа — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
