Как Описать Заграничную Недвижимость Должника

Взыскание через банкротство требует на 6 месяцев больше времени. Начать самостоятельные действия по зарубежным активам кредитор может в любой момент. Если же инициировать процедуру банкротства, на это уйдёт полгода. Срок исполнения всех действий до момента получения имущества и так составляет 3 года. Лишняя потеря времени кредитору будут в тягость. Кроме того придется тратиться на сопровождение процедуры банкротства.

Начнём с первого – гамлетовского. Чтобы принять решение, необходимо оценить стоимость актива и риски. Расходы на процесс в Европе в среднем составят 100-200 тысяч евро. В Великобритании эта сумма возрастает до 400 тысяч. Если иностранное имущество должника стоит менее 500 тысяч евро, влезать в дело уже не выгодно.

Поиск активов, или как добраться до имущества должника за рубежом

Как только активы найдены, необходимо инициировать переговоры до перехода к судебному разбирательству. Здесь важно прогнозировать динамику событий, чтобы исключить возможность «перепрятать» активы. Воспользовавшись предоставленным временем, должник может произвести слияние или реорганизацию бизнеса, продать имущество, вывести денежные средства в иные юрисдикции под видом инвестиций.

Приказ Bankers Trust касается раскрытия информации банками или профессиональными консультантами, когда возникают вопросы конфиденциальности и неразглашения информации о клиентах. У банков нет другого выбора, кроме как исполнить Bankers Trust Order и раскрыть данные заявителю. Как и в делах о выдаче приказа Norwich Pharmacal, заявителю нужно предоставить достоверные доказательства, что по отношению к нему было совершено мошенничество.

• проанализировать перемещения должника за последнее время через пограничную и миграционную службы, авиа- и железнодорожных перевозчиков (№ А40-174439/16-175-261Б). Так можно установить наиболее посещаемые юрисдикции;
• получить данные о денежных переводах. «Сведения о концентрации бизнес-интересов в конкретной стране можно почерпнуть из анализа основных контрактов и платежей, которые совершал должник», — считает партнер юркомпании ЗАО ЗАО «Сотби» ЗАО «Сотби» Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) группа Управление частным капиталом группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) Профайл компании × Антон Красников;
• мониторить поисковые системы. «При помощи поисковых сервисов нам удавалось найти информацию об иностранных компаниях, которыми владеют должники и члены их семьи, а также о судебных спорах с их участием», — сообщил Красников;
• использовать автоматизированные скрининговые IT-решения (Dow Jones, Dun & Bradstreet, World-Check, Thomson Reuters, WorldCompliance, LexisNexis);
• провести ручной поиск в коммерческих реестрах, реестрах финансовой отчетности, движимого и недвижимого имущества, а также в телефонных справочниках и адресных книгах. «Например, в Испании можно получить сведения из реестра недвижимого имущества онлайн. А в Германии в некоторых областях требуется участие адвоката», — сообщил Валентин Покровский, руководитель направления «Конкурентная разведка» юркомпании РКТ ;
• изучить иностранные СМИ и соцсети. Однако Арбитражный суд Московского округа признал, что публикации в интернете не являются достоверными доказательствами, свидетельствующими о наличии у контролирующего должника лица имущества за пределами России (№ Ф05-10157/2011).

При наличии достоверной информации о том, что на территории иностранного государства находится имущество, за счет которого можно удовлетворить требования кредиторов, арбитражный управляющий подает ходатайство в российский суд. Тот обращается с поручениями о предоставлении соответствующих сведений (ч. 4 ст. 256 АПК). Адвокат, руководитель группы по банкротству АБ Качкин и Партнеры Александра Улезко предупредила: если достоверных доказательств не будет, суд может отказать в запросе (№ А03-22271/2022).

Как легко найти имущество должника

Единственное препятствие – это форма написания фамилии/имени Должника, а также его/её супруга в загранпаспорте. Но и эту информацию можно получить через запрос в МИД. А для облегчения поиска можно предварительно выяснить, какие страны Должник и его/её супруг посещают чаще всего (данная информация также отражена в загранпаспорте).

Вот список потенциального имущества, которое может принадлежать физическому лицу:

• недвижимость: квартиры, дома, земельные участки, гаражи, машино-места и т.д. (в России и за рубежом);
• автомобили, мотоциклы, скутеры;
• судоходные средства: обычно это маломерные судоходные средства, такие как моторные лодки, катера, яхты и т.д.;
• самоходная техника: снегоходы, квадроциклы, вездеходы и т.д.;
• ценные бумаги: акции, облигации;
• вклады в банках, индивидуальные инвестиционные счета;
• монеты, слитки.

Наша задача: установить наличие данного имущества у Должника в настоящее время, а также за последние 3-5 лет. Ведь такое имущество могло выбыть, например, путем дарения близкому родственнику, что в случае наличия задолженности является, безусловно, оспоримой сделкой.

Что могут сделать судебные приставы

Судебный пристав направляет исполнительный документ по месту работы должника, и тогда не банк снимает деньги с зарплатного счета, а бухгалтер сразу направляет часть зарплаты приставам. С зарплаты могут снимать до 50%, если суд не разрешит должнику оставлять себе больше денег. В некоторых случаях могут забрать и 70% — например при взыскании алиментов на детей.

Не забирают вещи, необходимые для удовлетворения минимальных бытовых потребностей. То есть кровать, стол, стулья, холодильник, плиту судебные приставы не заберут. А стиральную машинку, диван, на котором никто не спит, кресла, микроволновку и ковер забрать могут.

Как не потерять имущество при банкротстве

Формируя конкурсную массу, финансовый управляющий соблюдает правовые нормы Конституции РФ, Гражданского Кодекса и закона № 127-ФЗ. Эти законодательные акты четко регламентируют процедуру описи, изъятия материальных активов у должника. В перечень неприкосновенного имущества входят:

Если нужен займ на крупную сумму, но уверенности в том, что все будет выплачено нет, тогда все имущество переписывают на близких родственников, и уже потом оформляют кредит. Но банки тоже желают обезопасить себя, поэтому нужно будет предоставить залоговое имущество. В случае банкротства, это имущество будет изъято в полном объеме и реализовано в счет задолженности.

Если за 6 месяцев сведений о неплательщике и его активах не получено, пристав вправе продлить розыск. Для этого издается новое постановление на тот же срок. Закон не запрещает продлять розыскные мероприятия несколько раз. Эти вопросы пристав решает по мере необходимости.

Комментарий эксперта. Если должник не пытается скрыться, но у него не найдено имущество, приставы все равно могут ввести процедуру розыска. Многие неплательщики пытаются скрыть свои вещи или ценные предметы, для чего передают их на временное хранение другим лицам. С недвижимостью и автотранспортом это сделать сложнее, но они не всегда числятся в федеральных реестрах. Поэтому розыскные мероприятия являются нормальной и законной практикой, направленной на защиту взыскателей.

Традиционно поиск тайной собственности за рубежом связан с каким-то конфликтом. Обычно это развод, наследственный спор или денежный долг. Здесь в большинстве случаев мы имеем дело с обычными владельцами зарубежной собственности, людьми не криминального склада. Да, возможно, они ставили перед собой цель скрыть зарубежные активы, но при этом на «хвосте» у них не сидела полиция. Розыск такой зарубежной собственности обычно не вызывает больших хлопот у сыщиков.

Наше агентство одним из первых начало оказывать услугу розыска имущества за границей. Мы изначально позиционировали себя как международную организацию. Выполняя задачи в других странах, мы постепенно обрастали полезными связями. У нас есть наработанные каналы сотрудничества с коллегами-сыщиками, полицией и СМИ в Таиланде, на Кипре и во многих других популярных для российских инвесторов государствах.
Благодаря такому тесному сотрудничеству мы не только успешно ведем поиск имущества должника или мошенника за рубежом, но и способствуем наложению ареста на это имущество. Добиться таких результатов через нашу судебную систему практически невозможно. Причина тому, как правило, — сложные взаимоотношения между странами.
Наши специалисты хорошо знают принципы и схемы, по которым люди имеют обыкновение скрывать имущество в других странах. Эти схемы часто имеют много общих черт для каждой отдельно взятой страны. Наше понимание общих принципов сокрытия имущества существенно сэкономит ваше время и повысит шансы на успех операции.

Опись имущества в банкротстве: в порядке вещей или попытка ограбления

Сколько бы мы ни говорили: «Не в деньгах счастье», а мир все-таки остается незыблемо материальным. И человек, который полжизни зарабатывал на четыре стены и кое-какие ценности, страшно боится лишиться нажитого в одночасье. Одна только мысль об описи имущества судебными приставами запросто может стать для должника причиной бессонницы и нервного тика. Увы, при банкротстве эта процедура порой необходима.

1. Недвижимость. Это дома, квартиры, коммунальные жилплощади, доли в земельных наделах и другие объекты, которые относятся к жилой или нежилой недвижимости.
2. Движимое имущество. Сюда включены транспортные средства: автомобиль, спецтехника, мотоциклы и так далее.
3. Информация о депозитах и других банковских счетах.
4. Сведения о ценных бумагах, акциях.
5. Данные о ценном имуществе и предметах роскоши: коллекции, драгоценности.

Какое имущество описывают приставы

1. Основное место жительства должника, если оно единственное и находящееся в его собственности, описать и арестовать, конечно же, не смогут. Правда, если у него большая задолженность по ЖКХ, то могут выселить и предоставив жилье с меньшей площадью. Также, если недвижимость находится в залоге, то она подлежит аресту.
2. Повседневную одежду описать и арестовать не имеют права. Но если, например, у заемщика(мужчины) висит три норковые шубы то, скорее всего, их заберут, посчитав предметами роскоши. Если даже шубы будут женские, а чеков на них не будет, то арест все равно будет наложен, до представления доказательств в суде. Так что, необходимо подготовить все документы заранее.
3. Посуда — но опять же новые комплекты могут забрать, а должнику оставят необходимый минимум.
4. Бытовая техника — летом не могут забрать холодильник. Зимой заберут, т. к. в России почему-то считается, что это предмет сезонной необходимости.
5. Мебель — забирают всю. Конечно, совсем старую не тронут.
6. Имущество, при помощи которого, ответчик зарабатывайте на жизнь. Например, если он парикмахер, то ножницы, фен, краску и т. д. не арестуют точно.
7. Не смогут арестовать имущество, которое не принадлежит должнику. Доказать это, возможно, при помощи: кассовых чеков, договоров купли-продажи, квитанций и т. д.

На практике происходит по-разному, например, довольно часто, приставы описывают все что есть, даже несмотря на то, что должник предъявляет им доказательства того, что имущество ему не принадлежит. С расчетом, что он не будет оспаривать их решение.

Супруг должника – это наиболее страдающий тип родственных связей, так как при реализации имущества может пострадать общее имущество супругов. Ответственность супруга ограничена исключительно этим фактором. Его собственная финансовая стабильность, положение и благосостояние при этих условиях не учитывается. Статус банкрота супруга не отражается даже на кредитной истории второго участника брачных отношений. Имущество в собственности жены при банкротстве мужа затронуто не будет. И наоборот.

Должник идет на признание его банкротом. У него есть заграничная недвижимость или счета в офшорах. Этот факт будет установлен финансовым управляющим. Он подает соответствующие сведения в арбитражный суд. Вне зависимости от административного или уголовного характера правонарушения гражданину будет отказано в признании его финансовой несостоятельности. Не рекомендуется вступать в процесс, зная о наличии иностранных счетов, недвижимости и сокрытого имущества.

Как найти, разыскать имущество должника

Нередко бывает так, что должник не желает исполнять свое обязательство даже при таком положении дел, когда не в его пользу вынесено решение суда, а кредитору выдан исполнительный лист. После того, как возбуждено исполнительное производство, у приставов появляется не право, а обязанность провести определенные процедуры, установление которых законом и дает ответ на вопрос: как найти имущество должника?

Нужны основания, чтобы полагать, что в определенном населенном пункте у должника имеются какие-то ценности. Тут, по сути, необходимо предпринимать меры к тому, чтобы пытаться найти имущество должника самому, а потом уже «подключать» приставов. Впрочем, развитие высоких технологий творит чудеса. Многие государственные органы имеют электронные базы и реестры. Уже сейчас не всегда есть необходимость направлять кучу «бумажных» запросов, достаточно сделать несколько электронных.

Что могут описать судебные приставы в квартире

Исходя из положений статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» в первую очередь судебного пристава интересуют денежные средства должника, так как их он может использовать сразу же после того, как было проведено изъятие. Но в отдельных ситуациях, когда изымать фактически нечего приставы могут наведаться к должнику и в его дом.

После вступления решения в законную силу истец на законных основаниях может запросить исполнительный лист и обратиться с данным документом в органы ФССП. Приставы, получая исполнительный лист должны инициировать исполнительное производство и предпринять все законные меры для того, чтобы получить денежные средства в пользу истца.

Могут ли приставы обратить взыскание на квартиру за рубежом

Добрый вечер, Ольга! По общему правило все меры принудительного исполнения совершаются приставами по месту жительства, пребывания должника или по месту нахождения его имущества. Однако это касается только территории России. В ч.15 ст. 33 ФЗ об исполнительном производстве сказано, что на территории иностранных государств исполнительные действия совершаются в порядке, предусмотренном международными договорами Российской Федерации. То есть приставам для обращения взыскания на вашу квартиру за границей нужно будет выполнить определённые процедуры, согласно конкретному договору Российской Федерации / СССР о правовой помощи по гражданским делам с той страной, в которой находится ваша квартира. На практике это достаточно сложно. Поэтому если вы действительно желаете погасить долг и готовы лишиться в счёт долга с квартирой, проще всего, наверное, будет самостоятельно её продать и на вырученные средства закрыть долг. Хотя вы в любом случае можете обсудить этот вопрос с судебным приставом. Возможно, он предложит вам ещё какой-то вариант.

Как должнику сохранить жилье при банкротстве

Например, до банкротства должник распродал все жилые помещения, принадлежавшие ему на праве собственности. Это привело к тому, что у оставшейся квартиры появился исполнительский иммунитет (постановление Арбитражного суда Уральского округа от 2 декабря 2022 г. по делу № А76-11986/2022).

(Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18 декабря 2022 г. № 19АП-2299/2022 по делу № А08-9374/2022; постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 26 сентября 2022 г. № Ф08-8457/2022 по делу № А53-19267/2022; постановление Арбитражного суда Уральского округа от 18 ноября 2022 г. № Ф09-7023/20.)

05 Авг 2021      lawbellex         231      

Похожие записи
• 
  Если Проживаешь В Чернобыльской Зоне Платишь Ли Налог За Недвижимость
• 
  Компенсация Одиноким Пенсионерам Оренбургской Области
• 
  Срок Полезного Использования Компьютер В Комплекте В Государственном Учреждении По Бух Учету
• 
  Как Заполнить 3 Ндфл На Несовершеннолетних Детей