Допустимая Норма Снятия Денег Наличными В Ип На Собственные Нужды В Рк

В-третьих, не следует пренебрегать контактами с банком. На получаемые запросы следует своевременно реагировать, предоставлять запрашиваемые документы, задавать вопросы в чате и т. д. Это докажет, что предприниматель — живой человек, а не фиктивная контора, предназначенная только для «отмывания» средств.

Во-вторых, не следует снимать со счета всю поступившую сумму в полном объеме. Лучше оставлять в день снятия 60-70% поступившей суммы на счете. Напомним, что особому контролю подлежат суммы свыше 600 000 руб. О таких операциях банки оповещают Росфинмониторинг. Но и меньшие суммы при частом снятии «под ноль» могут вызвать подозрение.

Отличие ИП от ООО в данном случае только в том, что ИП в целом гораздо проще снять наличные со своего расчетного счета или перевести их на личную или корпоративную карту. Если уплатить налоги, оставив на счете фиксированную сумму для уплаты обязательных взносов в фонды, то остаток можно вывести.

Такое подозрение грозит предпринимателю тем, что банк выставит ему требование о предоставлении подтверждающих документов по совершаемой операции снятия средств. Требование основывается на законе № 115-ФЗ. Причем проигнорировать требование у предпринимателя не получится. Если не предоставить ответ в установленный в документе срок, расчетный счет ИП заблокируют.

Как же ИП снимать наличные со своего счета, чтобы не навлечь на себя подозрения в отмывании средств? Теоретически безопаснее всего вообще не снимать наличные. Но на практике это невозможно. А значит, снимать наличные можно, соблюдая при этом ряд предосторожностей.

представление субъектами предпринимательства согласия на передачу сведений и (или) документов в орган государственных доходов, в том числе для целей осуществления обмена сведениями и (или) документами между органом государственных доходов и Национальным Банком Республики Казахстан в соответствии с пунктами 14 и 15 настоящих Правил;

12. Превышение предельных размеров сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, за исключением субъектов предпринимательства, на которые не распространяется требование по снятию наличных денег с банковских счетов, определенных в соответствии с подпунктом 10-1) части второй статьи 15 Закона о Национальном Банке, допускается при соблюдении в совокупности следующих условий:

9. Неполучение банком в течение трех рабочих дней со дня подачи субъектом предпринимательства заявки на снятие наличных денег, превышающих предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, сведений от органа государственных доходов о наличии либо отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег в сумме, превышающей предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, является основанием для выдачи наличных денег субъекту предпринимательства.

6. Банк в срок не позднее 10:00 часов по времени города Нур-Султан рабочего дня, следующего за днем подачи субъектом предпринимательства заявки на снятие наличных денег с банковского счета, направляет в орган государственных доходов на бумажном носителе и (или) в электронном виде документы, подтверждающие цель снятия наличных денег с банковского счета, согласие на передачу сведений и (или) документов в орган государственных доходов, в том числе для целей осуществления обмена сведениями и (или) документами между органом государственных доходов и Национальным Банком Республики Казахстан в соответствии с пунктами 14 и 15 настоящих Правил, и заявку, которая содержит идентификационный номер субъекта предпринимательства и индивидуальный идентификационный номер уполномоченного представителя субъекта предпринимательства, подавшего заявку на снятие наличных денег с банковского счета.

3. Департаменту информации и коммуникаций – пресс-службе Национального Банка Республики Казахстан (Адамбаева А.Р) обеспечить в течение двух рабочих дней после государственной регистрации настоящих совместных постановлений и приказа направление их копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

Сколько наличных денег могут снять предприниматели с банковских счетов с 1 января

Совместным постановлением правления Национального банка РК и приказом министра национальной экономики РК от 23 декабря 2022 года утверждены предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, а также субъектов предпринимательства, на которые не распространяется требование по снятию наличных денег с банковских счетов, передает zakon.kz.

— субъекты микропредпринимательства;
— субъекты предпринимательства, осуществляющие закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства);
— субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению к постановлению и приказу;
— банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Нацбанке, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Нацбанка РК на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Так, предельные размеры сумм, которые можно снять в течение месяца, составляют: — 20 миллионов тенге — для субъектов малого предпринимательства;
— 120 миллионов тенге — для субъектов среднего предпринимательства;
— 150 миллионов тенге — для субъектов крупного предпринимательства.

Как сообщалось, с 1 января 2022 года вводятся новые правила снятия предпринимателями наличных денег с банковских счетов. Снять деньги с банковских счетов сверх установленных предельных размеров можно при определенных условиях. Можно или нет снять определенную сумму денег, будут определять органы госдоходов.

Снятие наличных средств в пределах лимита не требует дополнительных согласований, при превышении лимита – необходимо предоставить в банк обоснование. Банки в течение 3-х рабочих дней согласовывают заявку с КГД МФ РК. При отсутствии ответа от КГД МФ РК в установленный срок, транзакция будет считаться автоматически одобренной.

  • ИП;
  • микропредприятия (численность работников до 15 чел., годовой доход до 30 000 МРП);
  • юрлиц, проводящих закуп сельхозпродукции или продукции рыболовства;
  • юрлиц, занятых в сфере розничной торговли продуктами питания, лекарствами и ортопедическими товарами.
  • Электронный документооборот: в чем польза для организации подробнее
  • Ликвидация ТОО в Казахстане: каков порядок проведения и сроки процедуры подробнее здесь
  • Как зарегистрировать ТОО в Казахстане и какие документы потребуются, подробнее здесь
  • Кого освободили от налогов на 3 года, подробнее
  • Как осуществить приостановление деятельности или ликвидацию ИП в Казахстане подробнее

Допустимая Норма Снятия Денег Наличными В Ип На Собственные Нужды В Рк

Совместными Постановлением Правления НБРК от 21 декабря 2022 года №151, Постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 22 декабря 2022 года №125 и Приказом Министра финансов РК от 22 декабря 2022 года №1223 утверждены Правила снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, которыми установлены порядок снятия наличных денег с банковских счетов, условия снятия сверх установленных предельных размеров.

  • субъекты микропредпринимательства;
  • субъекты предпринимательства, осуществляющие закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства);
  • субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению;
  • банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в НБРК, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии НБРК на обменные операции с наличной иностранной валютой.
  • наличие документов, подтверждающих цель снятия наличных денег с банковского счета;
  • представление субъектами предпринимательства согласия на передачу сведений и (или) документов в ОГД, в том числе для целей осуществления обмена сведениями и (или) документами между ОГД и НБРК;
  • получение банком сведений от ОГД об отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег в сумме, превышающей предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.
Вас может заинтересовать ::  Страхование К Бракосочетанию Свадебное Ссср Как Посчитать Форум

3) субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению к настоящим совместным постановлению и приказу;

4) банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Национальном Банке Республики Казахстан, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Допустимая Норма Снятия Денег Наличными В Ип На Собственные Нужды В Рк

  • Самый распространенный сегодня способ – перевод на карту физического лица. В этом случае оформляется платежное поручение на зачисление средств на личный счет ИП, к которому прикреплена платежная дебетовая карта. В платежном поручении в обязательном порядке указывается назначение платежа – «Выплата средств на личные нужды». Комиссия за такие переводы, как правило, от 1 процента и выше. Если предприниматель решится схитрить и сэкономить на комиссии, указав в назначении платежа «Заработная плата», банк вправе отказать в такой операции, т.к. ИП не вправе сам себе выплачивать зарплату. Учитывайте, что счет с привязанной картой должен быть в обязательном порядке открыт на имя индивидуального предпринимателя, в противном случае с суммы перевода придется удержать и перечислить в бюджет НДФЛ – 13%.
  • Еще один не менее распространенный способ – вывод денег на корпоративную карту. Такая карта привязывается прямо к расчетному счету ИП, с нее можно снимать наличные средства в банкоматах, а также производить расчеты с юрлицами и другими предпринимателями. Единственный минут этого способа – достаточно большие комиссии (3-5% от суммы).
  • Снятие наличных денег с расчетного счета в кассе банка. В этом случае ИП должен обзавестись специальной чековой книжкой (ее стоимость в разных банках отличается). Также для вывода средств по чеку нужно оформить платежное поручение, в котором указывается назначение платежа – «Выплата средств на личные нужды». Этот способ все реже используется, так как в сравнении с онлайн-переводами на карту требует больших временных затрат и непосредственной явки в банк со всеми документами.

Снятие наличных с расчетного счета ИП – достаточно простая процедура, которая, в то же время, требует строгого соблюдения определенных норм законодательства. Бизнесмены должны понимать, что за операции, проводимые с деньгами, банки берут плату в виде комиссии. Вывод средств с расчетного счета – не исключение. Как правило, комиссия за сопровождение подобного рода денежных перемещений составляет от 0,2% до 5% от суммы и зависит от вида обналичивания.

Если предприниматель планирует выводить на карту или снимать наличные в сумме, превышающей установленный банковский лимит, можно открыть счета в нескольких банках и снимать деньги с каждого из них. Такая схема абсолютно законна и не влечет за собой административной или уголовной ответственности.

Несмотря на то, что законодательство РФ не обязует ИП вести строгий учет кассовых операций, все-таки надежнее, если все необходимые документы будут в наличии при возникновении спорных ситуаций. При этом, даже в случае отсутствия ведения учета кассовых операций, все сопутствующие документы, подтверждающие факт оплаты услуг и покупки товаров, выплаты зарплаты и т.д., должны храниться у индивидуального предпринимателя не менее 4 лет.

В целом, законодательство не определяет максимальную сумму снятия денег с р/счета ИП. Это означает, что все средства, находящиеся на счете предпринимателя, могут быть выведены на карту, получены по чеку в кассе. Но при этом сами банки устанавливают определенные лимиты – например, 100 000 рублей в день (для крупных банковских организаций) или 250 000 в месяц (для небольших банков). Если ИП требуется большая сумма, то она уже облагается повышенной комиссией. Кроме того, банк вправе потребовать с ИП отчет о расходовании таких сумм.

В трактовке Федерального закона от 07.02.1992 № 2300-I «О защите прав потребителей», потребитель — гражданин, который заказывает или приобретает (либо намеревается это сделать) товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью.

Многие предприниматели воспринимают свой расчётный счёт как личный кошелёк. По большому счёту, для ИП, в отличие от директоров компаний, это так. Но риски всё же есть. О чём бухгалтеру стоит предупредить владельца, чтобы его расходы не усложняли учёт и не навредили бизнесу? Рассказывает Лина Николаева — бухгалтер, консультант и автор блога в инстаграме pro.buh.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — Закон 115-ФЗ) предписывает банкам противодействовать отмыванию доходов, полученных преступным путём. Банки проверяют все операции по счетам. Если транзакция кажется банку подозрительной, он может затребовать у клиента акты, договоры, счета и накладные, которые позволят убедиться в реальности сделки (п. 11, п. 5.2 ст. 7 Закона 115-ФЗ). Если не представить документы, банк вправе заблокировать счёт.

К примеру, предприниматель перечисляет с бизнес-карты на карту своей жены деньги на покупку шубы или переводит на свою карту 200 тыс. руб. и тут же снимает. Вопросы могут возникнуть не только у банка, где у ИП расчётный счёт, но и у банка, куда бизнесмен перевёл деньги. Придётся объясняться с банком, а в случае блокировки — жаловаться в ЦБ РФ.

  • обналичивание больших сумм (согласно ст. 6 Закона 115-ФЗ, на контроле суммы более 600 тыс. руб., но, судя по разговорам с ИП, внимание привлекают суммы больше 400 тыс.);
  • снятие наличных, только что поступивших на счёт;
  • перевод крупной суммы физлицу.

В Казахстане действуют ограничения на снятие предпринимателями денег с банковских счетов

Так, совместным постановлением правления Национального банка РК от 21 декабря 2022 года и приказом министра национальной экономики от 23 декабря 2022 года утверждены следующие предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца:

  1. субъекты микропредпринимательства;
  2. субъекты предпринимательства, осуществляющие закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства);
  3. субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению к совместным постановлению и приказу;
  4. банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Нацбанке, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального банка на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Национальный банк РК вводит лимиты по снятию наличных денег для юрлиц

Что касается объема, то на 1 января текущего года в стране зарегистрировано 308 тыс. действующих юридических лиц (из них 96,5 тыс., или 31%, осуществляют деятельность в области сельского, лесного и рыбного хозяйства, оптовой и розничной торговли) и 1 млн 69 тыс. действующих субъектов индивидуального предпринимательства.

Инвестиционная привлекательность государства в той или иной степени зависит от прозрачности экономической деятельности. Широкое использование безналичных платежей как раз обеспечивает прозрачность экономической деятельности в стране. Эта информация позволяет инвесторам получить объективную оценку инвестиционных возможностей и рисков. Переход к более прозрачным экономическим отношениям будет стимулировать зарубежные компании инвестировать в нашу экономику и обеспечит приток капитала в страну.

Вас может заинтересовать ::  Если После Инфаркта Не Дают Инвалидность

Например, в странах Европейского союза предельные размеры по сделкам и покупкам, оплачиваемым наличными деньгами, составляют от 1 000 до 15 000 евро в зависимости от страны, в США – $10 000, в Канаде – 10 000 канадских долларов, в Австралии – 10 000 австралийских долларов.

Нововведение не распространяется на физических лиц, индивидуальных предпринимателей, субъектов микропредпринимательства, а также юридических лиц, осуществляющих закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции рыболовства, юридических лиц, занимающихся розничной торговлей продуктами питания, напитками, фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами.

Денежные средства на банковских счетах компаний – это их собственные активы. Предприниматели не ограничены в проведении необходимых операций безналичным способом. Нововведение направлено на снижение размеров теневой экономики, повышение прозрачности операций, проводимых субъектами бизнеса, а также борьбу с отмыванием денег, полученных незаконным путем, и снижение уровня коррупции.

С 1 июня для юр

  • физических лиц;
  • индивидуальных предпринимателей;
  • субъектов микропредпринимательства;
  • юридических лиц, осуществляющих закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции рыболовства;
  • юридических лиц, занимающихся розничной торговлей продуктами питания, напитками, фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами.

Превышение установленных лимитов допускается при предоставлении юридическими лицами соответствующего обоснования в банки второго уровня. В свою очередь, БВУ согласовывают заявку на увеличение суммы с Комитетом государственных доходов Министерства финансов РК в течение 3-х рабочих дней.

Как снять наличные с расчетного счета ИП — топ банков с выгодным выводом денежных средств

Выдача наличных в кассе отделения банка происходит по заранее поданному заявлению на получение определенной суммы. Деньги списываются с расчетного счета. Затем полученное формально зачисляется в кассу предприятия и выдается на руки уже из кассы, с соблюдением соответствующих правил и отражением в учете. «Формальность» состоит в том, что полученные купюры и монеты не обязательно физически перемещать в кассу, это просто отражается в отчетности.

Корпоративные банковские карты (cash-карты) – способ более прогрессивный и удобный. Деньги можно переводить на карт-счет или открывать карту к расчетному счету. С карты можно снимать наличные в кассах и банкоматах. Картой можно рассчитываться в магазинах, как обычной пластиковой карточкой.

Для тех ИП, кто не открывал расчетного счета в банке, поиск наличных не составляет особенной проблемы, они получают их из собственной кассы. Так же поступают те, кто имеет значительный розничный оборот. Но изрядная доля предпринимателей получает безналичные переводы на расчетный счет или сдает на него выручку по кассе. Для этих ИП вывод денег со счета – важный источник финансирования.

Бизнес большинства индивидуальных предпринимателей связан с постоянным оборотом наличных денежных средств. И этот процесс не ограничивается приемом розничных платежей от физических лиц. Часто предприниматели рассчитываются наличными за товары, услуги, хозяйственные операции и пр. Любой предприниматель, независимо от сферы бизнеса, получает личный доход.

Последний вариант встречается все реже и может быть отменен в ближайшее время, с заменой чеков банковскими картами. Не стоит считать это потерей, заполнение чеков требовало внимания, ошибки «карались» переписыванием заново всего листа. Для снятия по чеку большой суммы приходилось давать предварительную заявку в отделение банка.

Если вы не снимаете деньги в банкомате, а сначала переводите их с расчетного счета на карту физлица, то банк может взять за это дополнительную комиссию. Размер комиссии зависит от суммы: чем больше снимаете, тем больше заплатите. Поэтому чаще всего выгоднее снимать деньги напрямую: в кассе банка или с корпоративной карты.

Индивидуальный предприниматель может вывести деньги со счета в любой момент через банкомат своего банка: достаточно вставить корпоративную карту, привязанную к расчетному счету, и ввести сумму. Но есть и другие, более сложные способы вывода денег с расчетного счета:

Деньги ИП — это его личные средства, поэтому их можно в любой момент вывести на свою карту. Но в некоторых случаях подобные операции могут спровоцировать внимание налоговой. Чтобы вызывать как можно меньше подозрений, нужно придерживаться простых правил — о них расскажем в этой статье.

  • Хозяйственные расходы. Подходит, если ИП хочет заказать услугу у другого индивидуального предпринимателя, который работает без расчетного счета и не может принять оплату безналом. Стоимость такой услуги не может превышать 100 000 рублей.
  • Выплата зарплаты. ИП может выдавать своим сотрудникам зарплату и наличными, но все равно платит взносы и налоги за работника.
  • Командировочные. Если отправляете сотрудника в командировку, можете дать ему наличные на дорогу или отель. После командировки сотрудник обязан привезти чеки, в которых видно, на что потратил деньги.
  • Выдача займа. Деньги можно дать в долг, но тогда их нужно будет вернуть. Чтобы выдать заем, ИП и заемщик составляют договор, в котором прописывают сумму, срок возврата и процентную ставку.

Если вы занимаетесь бизнесом, то вам нужен расчетный счет. Если работаете с иностранными компаниями, то проходите валютный контроль, когда переводите им деньги. При прохождении контроля вы подтверждаете банку, что деньги заработаны честным путем, а банк отчитывается о переводе перед ЦБ. Чтобы проходить валютный контроль без бумажной волокиты и всего за два часа, откройте расчетный счет в Модульбанке: и специалисты будут готовить для вас все необходимые документы.

Третий способ — обналичивание через карту физического лица. Для этого переведите деньги со счета ИП на счет другого физического лица, далее снимите их в банкомате. Важный нюанс — перевод денег в пользу другого физлица, будет признан его доходом, поэтому с переведенной суммы нужно удержать 13% НДФЛ.

Предприниматель может перевести деньги «сам себе» — на собственную карту физлица или вклад, тогда уплачивать НДФЛ не нужно. В случае перевода на вклад придется дождаться его закрытия, иначе вы не получите причитающиеся проценты. На средства, полученные предпринимателем на личные нужды, авансовый отчет не составляется.

Важно! Не используйте корпоративную карту для личных покупок в магазине. Деньги на расчетнике предназначены только для ведения коммерческой деятельности. Например, для покупки кухонного гарнитура сначала деньги придется вывести с расчетного счета на личный, об этом говорит Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 №153-И.

Первый — через кассу банка, где открыт счет. Для этого обратитесь в ближайшее отделение вашего банка. Если сумма крупная, придется написать заявку на снятие средств, так как крупной суммы в банке может не оказаться. В назначении платежа укажите «на личные нужды предпринимателя». После этого оприходуйте деньги в кассе.

Ограничений по обналичиванию средств нет. Все деньги на счете — собственность предпринимателя, так что снять можно все до копейки. Однако перевод суммы от 600 000 рублей с расчетного счета на личный счет предпринимателя или другого физлица вызовет подозрение у Росфинмониторинга. Счет могут заблокировать до момента предоставления оправдательных документов.

В Казахстане действуют ограничения на снятие предпринимателями денег с банковских счетов

Так, совместным постановлением правления Национального банка РК от 21 декабря 2022 года и приказом министра национальной экономики от 23 декабря 2022 года утверждены следующие предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца:

  1. субъекты микропредпринимательства;
  2. субъекты предпринимательства, осуществляющие закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства);
  3. субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению к совместным постановлению и приказу;
  4. банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Нацбанке, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального банка на обменные операции с наличной иностранной валютой.
Вас может заинтересовать ::  Будут Ли Изменения По Ст 228 Ук Рф

Сколько денег разрешили бизнесменам обналичивать в Казахстане

Снимаемая сумма не должна превышать предельный размер. А если все же предпринимателю нужно обналичить больше, то это допустимо при нескольких условиях. Во-первых, необходим документ, подтверждающий цель снятия денег со счета. Во-вторых, согласие предпринимателя на передачу сведений и документов в орган госдоходов. В-третьих, получение банком сведений от органа госдоходов об отсутствии оснований для отказа в выдаче денег, превышающей предельные размеры.

«Банки ежемесячно не позднее пятнадцатого числа месяца, следующего за отчетным, направляют в Национальный банк сведения о размерах снятия наличных денег с банковских счетов на сумму более 10 млн тенге в совокупности, осуществленных в течение календарного месяца субъектами предпринимательства», – резюмировали в совместном приказе.

Наличные расчеты в Казахстане

Практика платежей с использованием наличных денег сохраняется в основном в отдаленных районах страны и в торговой деятельности (преимущественно в небольших магазинах, на рынках), когда средний чек составляет относительно небольшую сумму. Тем не менее, в предпринимательской среде еще сохраняется практика исполнения денежных обязательств по сделкам с использованием наличных денег.

В других случаях указанные выше ограничения не применяются, например, если стороной сделки является индивидуальный предприниматель, не состоящий на регистрационном учете в качестве плательщика НДС или физическое лицо, не зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя.

Отметим, что в статье 25 Закона речь идет не о платежах, а именно о сделках на сумму свыше 1000 МРП. Это означает, что если в рамках одной сделки предполагается несколько платежей, то ограничение применяется если все платежи по данной сделке в совокупности превышают указанную сумму. То есть, при выборе способа оплаты бухгалтеру нужно учитывать не только тот платеж, который планируется произвести сейчас, но и последующие (предполагаемые) платежи в рамках одной сделки.

Разберем на примере: ТОО «Ромашка Лайф» продает ТОО «Ромашка Профи» товар, например, медицинское оборудование и расходные материалы к нему. В целях произведения расчетов договор поставки разделили на несколько договоров по видам товара и сопутствующих услуг (например, отдельно на каждый вид оборудования, отдельно на монтажные и пуско-наладочные работы, отдельно на расходные материалы). Будет ли это нарушением?

Платежи наличными деньгами заключаются в физической передаче плательщиком получателю наличных денег в виде банкнот и (или) монет, являющихся законным платежным средством. Платежи осуществляются непосредственно лицу, перед которым исполняется денежное обязательство, либо через посредника.

Допустимая Норма Снятия Денег Наличными В Ип На Собственные Нужды В Рк

Для работы с наличными у предпринимателя должны быть касса и кассовая книга. В книге обязательно отражаются все операции по поступлению и выдаче наличных. Современные технологии значительно облегчают процесс: больше не нужно подклеивать чеки и т.п. — всё можно сделать в электронном виде.

Предприниматель обязан приказом или другим распорядительным документом установить лимит наличных в кассе, а излишек — инкассировать в банк для зачисления на счёт. Остаток в кассе должен равняться разнице между суммой поступивших и суммой выданных наличных. При незначительных объёмах наличных необязательно заключать договор с инкассаторами: зачислить излишек на счёт можно самостоятельно с помощью бизнес-карты и банкомата — провести самоинкассацию.

Банк не рекомендует предпринимателям снимать со счёта больше одной трети остатка. Это важно при получении наличных как в кассе банка, так и при снятии с бизнес-карты в банкоматах. По возможности все расчёты нужно переводить в безналичный режим: для выплаты зарплаты можно использовать зарплатный проект, а для оплаты услуг контрагентов — бизнес-карту.

Соблюдая нормы 115-ФЗ, банки внимательно отслеживают операции с наличными. Чем меньше наличный оборот, тем доверительнее отношение кредитных организаций к бизнесу. Но некоторые виды предпринимательской деятельности существовать без него не могут, поэтому обращение с наличными возможно — с соблюдением ряда правил. Рассказываем, как действовать, чтобы взаимодействие с банками и контрагентами было максимально комфортным.

То есть, с одной стороны, нельзя платить наличными более 100 тысяч рублей контрагенту в рамках одного договора, с другой стороны — операции наличными не должны превышать также суточный лимит в 100 тысяч рублей. При постоянном обороте операций контролировать лимиты сложно даже профессиональному бухгалтеру, отсюда и риск вопросов банка к характеру операций. Безналичные расчёты куда прозрачнее.

Как легально снять деньги с расчетного счета ИП

Рассмотрим пример. ИП заключил договор аренды торговой площади сроком на год с платежом 10 тыс. рублей в месяц. Общая сумма по договору равна 120 тыс. рублей, а это значит, что произвести оплату наличными по нему можно только за 9 месяцев, т. е. только в размере 100 тысяч. Остальная сумма должна быть перечислена безналично.

Если суммы по договорам с контрагентами превышают 100 тыс. руб., без открытия расчетного счета не обойтись, так как в главе 2 пункт 2.2 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И прямо говорится о запрете использования текущих счетов физических лиц для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью. Банк может отказать предпринимателю в проведении такого платежа. Надежней и безопасней открыть расчетный счет, установив по нему лимит на снятие наличных.

Примечание. Речь идет о переводе личных средств предпринимателя на его собственный счет физического лица. Не стоит таким способом переводить средства на чужие счета – ситуация в этом случае может трактоваться как извлечение дохода получателем, за который последует необходимость уплаты 13% НДФЛ.

Казалось бы, схема надежная, но правоохранительные и налоговые органы быстро вычисляют подобные операции. Для этого достаточно просмотреть все движения по расчетному и текущему счету предпринимателя и выявить закономерности. Проверка первичной документации ИП также помогает прояснить ситуацию.

Снять деньги с расчетного счета ИП можно тремя способами: вывести на счет физлица, снять по чеку или с корпоративной пластиковой карты. При расчетах с юрлицами и ИП следует соблюдать ограничение максимальной суммы расчетов наличными по одному договору в 100 тыс. руб. и подтверждать сделки договорами, счетами, квитанциями и чеками.

  • название банка, вид договора, номер РС;
  • требование обслуживающей организации – отказ в проведении операций, запрос документов;
  • действие клиента – предоставление документов;
  • как отреагировала кредитная организация (дальнейшая блокировка, разъяснительное письмо);
  • на какую помощь рассчитываете от Центробанка (разблокировка, объяснение).
  • «массовый» адрес (по которому зарегистрирован еще десяток фирм);
  • подставной учредитель, на паспорт которого зарегистрировано несколько самых разных «бизнесов»;
  • минимальный уставной капитал;
  • нулевые отчеты;
  • единственный участник без персонала;
  • нетипичные коды ОКВЭД.

Блокировка РС – неприятность для предпринимателя, при этом банки обращают внимание на транзакции любого размера, если неясно их назначение или источник. После блокировки узнайте, что привело к такому решению. Полный перечень причин, по которым блокируют РС, представлен в Положении Банка России № 375-П.

Любой перевод денег индивидуального предпринимателя юрлицу внимательно отслеживается, потому что сами банки не хотят попасть под санкции. Перечисление на юрлицо вызывает подозрения в обнале, если контрагенты переводят большие суммы, а предприниматель быстро перенаправляет их третьим лицам. У финансовой организации возникает закономерный вопрос: в чем экономический смысл транзакции?

Иногда доступ к средствам закрывают для ИП по рекомендации Росфинмониторинга. Для этого есть два основания: подозрение в легализации средств или терроризме. Подозрение в уклонении от налогов возникает, если держатель РС получил и перевел себе (или на третье лицо) более 600 тысяч рублей. После проверки документов Росфинмониторинг откроет доступ к деньгам, если сделки были законными.

Adblock
detector